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Was Anleger von Italiens siegreicher Fußballmannschaft lernen können

15 Juli 2021

 

Als Italien am vergangenen Sonntagabend die UEFA-Europameisterschaft gewann, führten die Experten dies auf großes Können, Erfahrung und vor allem auf eine akribische Planung zurück.

Anleger können viel von Italiens gefeiertem Trainer Roberto Mancini lernen. Wenn die Anleger ebenfalls einen klaren Plan für ihre Kapitalanlagen im Laufe der Zeit haben, könnte sich der Erfolg viel leichter einstellen.

Alles beginnt damit, dass Sie Geld von Ihrem regelmäßigen Einkommen zur Seite legen. Das Nibud (Dutch National Institute for Family Finance Information; niederländisches nationales Institut für Informationen über Familienfinanzen) sagt, dass es angemessen ist, jeden Monat 10 % des Nettogehalts zur Seite zu legen. Oft wird gesagt – und diese Auffassung vertreten wir auch –, dass man davon drei bis fünf Monatsausgaben auf einem Sparkonto braucht, um einen Puffer gegen unerwartete finanzielle Schwierigkeiten aufzubauen. Der Rest kann für Investitionen verwendet werden.

Setzen Sie Ihre Ziele

Dann können Sie damit beginnen, ein ETF Portfolio zu planen, indem Sie Geld für fünf bis zehn Jahre – vorzugsweise sogar länger – beiseite legen, denn solange kann es dauern, bis eine Investition Früchte trägt. Setzen Sie sich Ihre Ziele zu Beginn. Entscheiden Sie, wie viel Geld Sie über welchen Zeitraum ansparen müssen. Indem Sie Annahmen über die wahrscheinliche jährliche Rendite der von Ihnen gewählten Anlage treffen, können Sie berechnen, wie viel Sie investieren müssen, um dieses Ziel zu erreichen.

Risiko verstehen

Wenn es um das Risiko und die Art und Weise geht, wie man als Person damit umgeht, arbeiten viele Fonds und ETFs mit Risikoeinstufungen auf einer Skala von eins bis sieben, die dafür einen Ausgangspunkt bieten. Diese groben Richtwerte basieren jedoch auf der Volatilität des Preises einer Anlage – wie stark dieser nach oben und unten hin ausschlägt. Kurzfristig gesehen ist das zwar wichtig, aber langfristig könnten volatile Anlagen die besten Renditen bieten. Das Schöne an einem langfristigen Anlagehorizont ist, dass er die Volatilität reduzieren kann. Es gibt also eine Beziehung zwischen Risiko (definiert als Volatilität) und Zeit – je mehr Zeit Sie haben, desto mehr Risiko können Sie tragen. (Um auf das Thema Fußball zurückzukommen: Die besten Spieler sind oft temperamentvoll!). Und Investitionen sind wirklich langfristig gedacht – nämlich auf die oben erwähnten fünf bis zehn Jahre (siehe Grafik für mögliche Renditen).

Rendite einer Anlage von 100 EUR in den VanEck™ Multi-Asset Growth Allocation UCITS ETF

Rendite einer Anlage von 100 EUR in den VanEck Multi-Asset Growth Allocation UCITS ETF

Quelle: VanEck. Daten vom 14. Dezember 2009 bis zum 30. Juni 2021. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

Testen Sie Ihre Psyche

Am wichtigsten ist es vielleicht, Ihre Psyche zu testen – so wie es Mancinis Männer bei der Fußball-Europameisterschaft getan haben dürften. Führen Sie eine Worst-Case-Analyse durch: Wie würden Sie reagieren, wenn der Aktienmarkt abstürzt? In Fußballsprache: Was tun Sie, wenn Sie 2:0 im Rückstand sind? Wie gehen Sie mit dem Druck von Elfmetern um? Haben Sie genug Disziplin, um sich an den Plan zu halten? Wenn Märkte fallen, müssen Sie sich daran erinnern, dass auf Rückschläge in der Vergangenheit immer eine Erholung folgte. Machen Sie sich klar, dass sich ein Verlust nur dann herauskristallisiert, wenn Sie verkaufen; dann ist die Chance auf eine Erholung dahin. Wenn Sie sich mit zu viel Risiko unwohl fühlen, können Sie sich für einen konservativen ETF mit einem hohen Anteil an risikoarmen Anleihen entscheiden.

Aber wichtig ist auch: Was passiert, wenn es am Aktienmarkt sehr gut läuft? Werden Sie nicht übermütig (wie die niederländische Mannschaft im WM-Finale 1974 gegen Deutschland – das sie verloren hat) oder zu aufgeregt; weichen Sie nicht vom Plan ab, indem Sie mehr investieren oder Gewinne mitnehmen.

Es gibt andere Arten von Risiken, die am besten über sämtliche Zeiträume hinweg vermieden werden sollten. Dies sind Leverage – d. h. Investitionen mit geliehenem Geld – und Anlageprodukte, die eine Form von Kontrahentenrisiko beinhalten.

Sparen Sie also zunächst für kurzfristige Rückschläge. Dann investieren Sie langfristig und nutzen dabei Anlageprodukte wie ETFs, bei denen die Zeit das Risiko tatsächlich reduziert. Lernen Sie von Mancini und planen Sie für einen möglichen Sieg

VanEck Asset Management B.V., die Verwaltungsgesellschaft des VanEck™ Multi-Asset Growth Allocation UCITS ETF (der „ETF“), ein Teilfonds von VanEck™ ETFs N.V., ist eine OGAW-Verwaltungsgesellschaft gemäß niederländischem Recht, die bei der niederländischen Behörde für die Finanzmärkte (AFM) registriert ist. Der ETF ist bei der AFM registriert und bildet eine Kombination aus Anleihen- und Aktienindizes nach. Der Wert der Vermögenswerte des ETF kann aufgrund seiner Anlagestrategie stark schwanken. Wenn der zugrunde liegende Index an Wert verliert, verliert auch der ETF an Wert.

Anleger müssen den Verkaufsprospekt und die wesentlichen Anlegerinformationen durchlesen, bevor sie in den Fonds investieren. Diese Dokumente stehen auf Englisch und die KIIDs in bestimmten anderen Sprachen zur Verfügung und können kostenlos unter www.vaneck.com von der Verwaltungsgesellschaft oder von den lokalen Informationsstellen bezogen werden.

Die angegebenen Daten zur Wertentwicklung beziehen sich auf die Vergangenheit. Die aktuelle Wertentwicklung kann im Vergleich zu den aufgeführten durchschnittlichen jährlichen Renditen höher oder niedriger ausfallen. Die jährlichen Performancedaten zeigen die Wertentwicklung in den zwölf Monaten bis zum letzten Quartalsende und gegebenenfalls für die fünf vorausgegangenen Jahre. Beispielsweise entspricht das „1. Jahr” der letzten dieser zwölfmonatigen Perioden, das „2. Jahr” den vorigen 12 Monaten und so weiter.

Die in den Niederlanden begebenen ETFs verwenden im Gegensatz zu vielen anderen ETFs und Investmentfonds keinen Netto-, sondern einen Brutto-Index als Benchmark. Der Vergleich mit einem Brutto-Index bietet sich insofern an, da niederländische Anleger die einbehaltene Dividendensteuer zurückfordern können. Beachten Sie, dass die Performancedaten Ertragsausschüttungen vor niederländischer Quellensteuer enthalten, weil niederländische Anleger eine Rückerstattung der einbehaltenen niederländischen Quellensteuer in Höhe von 15 % erhalten. Anleger anderer Kategorien oder aus anderen Ländern sind aufgrund ihres Steuerstatus und der lokalen Steuervorschriften möglicherweise nicht in der Lage, dieselbe Wertentwicklung zu erzielen.

Wichtige Hinweise

Ausschließlich zu Informations- und/oder Werbezwecken.

Diese Informationen stammen von VanEck (Europe) GmbH, die von der nach niederländischem Recht gegründeten und bei der niederländischen Finanzmarktaufsicht (AFM) registrierten Verwaltungsgesellschaft VanEck Asset Management B.V. zum Vertrieb der VanEck-Produkte in Europa bestellt wurde. Die VanEck (Europe) GmbH mit eingetragenem Sitz unter der Anschrift Kreuznacher Str. 30, 60486 Frankfurt, Deutschland, ist ein von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigter Finanzdienstleister. Die Angaben sind nur dazu bestimmt, Anlegern allgemeine und vorläufige Informationen zu bieten, und sollten nicht als Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung ausgelegt werden. Die VanEck (Europe) GmbH und ihre verbundenen und Tochterunternehmen (gemeinsam „VanEck“) übernehmen keine Haftung in Bezug auf Investitions-, Veräußerungs- oder Retentionsentscheidungen, die der Investor aufgrund dieser Informationen trifft. Die zum Ausdruck gebrachten Ansichten und Meinungen sind die des Autors bzw. der Autoren, aber nicht notwendigerweise die von VanEck. Die Meinungen sind zum Zeitpunkt der Veröffentlichung aktuell und können sich mit den Marktbedingungen ändern. Bestimmte enthaltene Aussagen können Hochrechnungen, Prognosen und andere zukunftsorientierte Aussagen darstellen, die keine tatsächlichen Ergebnisse widerspiegeln. Es wird angenommen, dass die von Dritten bereitgestellten Informationen zuverlässig sind. Diese Informationen wurden weder von unabhängigen Stellen auf ihre Korrektheit oder Vollständigkeit hin geprüft noch können sie garantiert werden. Alle genannten Indizes sind Kennzahlen für übliche Marktsektoren und Wertentwicklungen. Es ist nicht möglich, direkt in einen Index zu investieren.

Alle Angaben zur Wertentwicklung beziehen sich auf die Vergangenheit und sind keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Anlagen sind mit Risiken verbunden, die auch einen möglichen Verlust des eingesetzten Kapitals einschließen können. Sie müssen den Verkaufsprospekt und die KID lesen, bevor Sie eine Anlage tätigen.

Ohne ausdrückliche schriftliche Genehmigung von VanEck ist es nicht gestattet, Inhalte dieser Publikation in jedweder Form zu vervielfältigen oder in einer anderen Publikation auf sie zu verweisen.

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