Skip directly to Accessibility Notice

ETF-Akademie Was sind ETFs?

Video: Was sind ETFs?

Schauen Sie dieses edukative Video, zum Thema was sind ETFs. Sie erfahren mehr über die Chancen und Risiken beim investieren in ETFs.

ETFs sind die moderne Art, diversifiziert zu investieren. Privatpersonen mit kleinen Kapitalbeträgen können von Leistungen profitieren, die bisher nur großen institutionellen Anlegern wie Pensionsfonds vorbehalten waren. Die meisten ETFs sind Indexfonds.

Indexfonds die Grundlage für ETFs

Ein ETF ist ein Fonds, der an einer Börse gehandelt wird. Der erste ETF wurde 1993 eingeführt. Aus den folgenden Gründen war dies eine wichtige Innovation im Finanzbereich. Im deutschen sind ETFs auch als börsengehandelte Indexfonds bekannt.

Was sind ETFs? Kurz gesagt sind ETF die einfachste Möglichkeit, um „den Index zu kaufen”, da ein ETF in einer einzigen Transaktion an der Börse erworben werden kann. Ein ETF auf den DAX Index bzw. MSCI World Index kauft z.b. alle im DAX Index oder MSCI World enthaltenen Aktien in der gleichen Gewichtung. Es handelt sich um eine Innovation, die Anlegen an der Börse und für die eigenen Finanzen demokratisiert. Ihr volles Potenzial muss wohl erst noch ausgeschöpft werden. Vielen Privatanlegern ist noch nicht bekannt was ETFs sind und welche Vorteile diese bieten.

Vergleich der Wertentwicklung eines ETF mit dem zugrunde liegenden Index

Vergleich der Wertentwicklung eines ETF mit dem zugrunde liegenden Index

Quelle: VanEck, Bloomberg. Stand der Daten: 15/04/2015 - 30/11/2021.

 

Warum sind ETFs so beliebt?

 

Einfacher Zugang zu
internationalen Märkten, Anlageklassen und Anlagestrategien, die bisher nur institutionellen Anlegern zugänglich waren.

Transparenz

Bei börsengehandelten Fonds wissen Sie, welche Aktien oder andere Vermögenswerte im Fonds enthalten sind und wie sie für die Aufnahme ausgewählt wurden.

Hilft, das Risiko zu verringern

Da sich Ihre Investition in einen ETF auf eine Reihe von Aktien oder anderen Vermögenswerten verteilt, gilt er als weniger riskant, da Sie nicht vom Wachstum eines einzelnen Unternehmens oder Vermögenswerts abhängig sind.

Sie brauchen nicht viel Geld, um in ETFs zu investieren

ETFs sind eine Möglichkeit, kleine Geldbeträge in mehrere Unternehmen oder andere Vermögenswerte zu investieren.

Niedrigere Kosten

Die Verwaltungsgebühren für indexbasierte ETFs sind in der Regel niedriger als bei Investitionen in das gleiche Engagement in einzeln gekaufte Unternehmen.



ETFs vs. aktiv gemanagte Fonds

Was sind ETFs? Um diese Frage zu erklären und warum ETFs Vorteile gegenüber aktiv gemanagten Fonds haben, kann im Detail verdeutlicht werden. Im Folgenden werden drei wesentliche Vorteile genannt:

Drei Vorteile von ETFs gegenüber aktiv gemanagten Fonds

  1. Kosten: ETFs sind viel günstiger als aktiv gemanagte Fonds. Wie im vorangegangenen Modul erläutert, führt dies über einen längeren Zeitraum logischerweise zu höheren Renditen.
  2. Transparenz: ETF-Anbieter machen aus ihrer Transparenz eine Tugend. Sie veröffentlichen Gesamtkostenquoten (TER), aus denen alle Kosten hervorgehen, die ein Anleger zu zahlen hat. Im Gegensatz dazu sind die Kosten von aktiv gemanagten Fonds oft undurchsichtig und enthalten kaum Hinweise auf Handelskosten oder Betriebskosten. Außerdem wissen Sie bei ETFs genau, in was Sie investieren, da die Bestandteile des Index öffentlich bekannt sind. Aktiv gemanagte Fonds erfordern mehr Vertrauen von den Anlegern. Es gibt zu viele Fälle von Managern von aktiv gemanagten Fonds, die nicht das gehalten haben, was sie versprochen haben – mit schlechten Folgen für ihre Anleger.
  3. Liquidität: ETFs werden an der Börse gekauft und verkauft. Über ein Online-Depot oder Ihre Bank können Sie kaufen und verkaufen, wann immer die Börse geöffnet ist. Außerdem kennen Sie genau den Preis, den Sie bezahlt haben. Was könnte einfacher sein? Im Gegensatz dazu werden Transaktionen mit aktiv gemanagten Fonds in der Regel erst am Ende des Tages ausgeführt, und der Preis wird erst zu diesem Zeitpunkt festgelegt.

Anleger sollten vor einer Anlage die Risiken, also das Risiko eines Kapitalverlustes, bedenken.

In der folgenden Tabelle sind die Unterschiede zwischen ETFs, aktiv gemanagten Fonds und Einzelaktien zusammengefasst.

ETFs im Vergleich zu anderen Produkten

swipe
  ETFs Aktiv gemanagte Fonds Einzelaktien
Diversifizierung Hoch Hoch Gering
Transparenz Hoch Gering Hoch
Kosten Gering Hoch Gering
Handelbar Ganztägig Maximal 1x pro Tag Ganztägig

Quelle: VanEck.

ETF-Investments

ETFs sind dabei, die Anlage- und Finanzwelt zu verändern. So können Sie mit minimalen Kosten ein gut diversifiziertes Depot aufbauen. Theoretisch ist die Welt des professionellen Anlegers auch für Privatpersonen erreichbar über die Börse. Heutzutage decken ETFs alle gängigen Anlageklassen ab – von Aktien bis hin zu Anleihen und Rohstoffen. Darüber hinaus gibt es thematische ETFs. Damit können Anleger in ein Wirtschaftsthema investieren, das ihrer Meinung nach florieren wird, wie z. B. Halbleiter oder erneuerbare Energien.

Was ETFs sind haben wir nun erklärt, weshalb wir in den nächsten Teilen auf die Details er einzelnen ETFs eingehen werden.


ETF-Akademie – Navigation

Ihr Academy-Fortschritt 0% abgeschlossen