Was sind Multi-Asset-Investments?

Dabei handelt es sich um eine Anlagestrategie aus einer Hand, mit der Sie durch Investitionen in Multi-Asset-Produkte ein Engagement in Aktien, Staats- und Unternehmensanleihen sowie Immobilien erhalten. Diese Strategie ist in der professionellen Finanzbranche weit verbreitet und kann Ihre Anlagen defensiver machen, ohne die Renditen zu schmälern.

Warum in einen Multi-Asset-ETF investieren?

Bei einem Multi-Asset-ETF müssen Sie sich nicht selbst um die Neugewichtung des Portfolios kümmern. Die Strategie passt Ihr Portfolio einmal im Jahr an, um ein vordefiniertes Risikoprofil beizubehalten. Der ETF ermöglicht Ihnen den Zugang zu Aktien und Anleihen von über 400 Unternehmen und Staaten zu geringen Kosten im Vergleich zu aktiv verwalteten Lösungen.

Multi Asset ETF

Q: Warum in einen Multi-Asset-ETF investieren?

Bei einem Multi-Asset-ETF m&uuml;ssen Sie sich nicht selbst um die Neugewichtung des Portfolios k&uuml;mmern. Die Strategie passt Ihr Portfolio einmal im Jahr an, um ein vordefiniertes Risikoprofil beizubehalten. Der ETF erm&ouml;glicht Ihnen den Zugang zu Aktien und Anleihen von &uuml;ber 400 Unternehmen und Staaten zu geringen Kosten im Vergleich zu aktiv verwalteten L&ouml;sungen.

Diversifizierung leicht gemacht

Drei Optionen für verschiedene Risikoprofile

VanEck bietet drei Varianten der Multi Asset ETFs an, bei denen Anleger die Möglichkeit haben, zwischen verschiedenen Risikoprofilen zu wählen. Sie stellen eine Möglichkeit dar, mit nur einem einzigen Kauf Zugang zu Aktien, Unternehmens- und Staatsanleihen sowie gelisteten Immobilien zu erhalten.

VanEck Multi-Asset Conservative Allocation UCITS ETF

35% Government bonds
35% Corporate bonds
25% Global equities
5% Real estate stocks

ETF Details

Basis-Ticker: DTM
ISIN: NL0009272764

TER: 0.28%
AUM: €20,7 Mio (Stand: 18-02-2025)
SFDR Klassifikation: Artikel 8

Niedrigere Risiken

Höhere Risiken

Üblicherweise niedrigere Erträge

Üblicherweise höhere Erträge

VanEck Multi-Asset Balanced Allocation UCITS ETF

25% Staatsanleihen
25% Unternehmensanleihen
40% Globale Aktien
10% Immobilienaktien

ETF Details

Basis-Ticker: NTM
ISIN: NL0009272772

TER: 0,30%
AUM: €34,8 Mio (Stand: 18-02-2025)
SFDR Klassifikation: Artikel 8

Niedrigere Risiken

Höhere Risiken

Üblicherweise niedrigere Erträge

Üblicherweise höhere Erträge

VanEck Multi-Asset Growth Allocation UCITS ETF

15% Staatsanleihen
15% Unternehmensanleihen
60% Globale Aktien
10% Immobilienaktien

ETF Details

Basis-Ticker: TOF
ISIN: NL0009272780

TER: 0,32%
AUM: €29,1 Mio (Stand: 18-02-2025)
SFDR Klassifikation: Artikel 8

Niedrigere Risiken

Höhere Risiken

Üblicherweise niedrigere Erträge

Üblicherweise höhere Erträge

Was ist ein Multi Asset ETF?

Ein Multi Asset ETF ist eine Anlage in Aktien, Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und Immobilienaktien. Dadurch werden die Investments defensiver, ohne dass die Rendite darunter leidet. Dies wird von den professionellsten Anlegern der Welt praktiziert. Unsere ETF Lösungen machen Multi Asset Investments einfach und für jedermann zugänglich.

Warum Multi Asset?
Anlagerenditen glätten
Lernen von den Profis

Multi-Asset-Investitionen können wie ein ausbalanciertes Portfolio betrachtet werden. Wenn der Wert einer Anlageklasse fällt, kann eine andere steigen und so dazu beitragen, Verluste auszugleichen.

ETFs mit ausgleichenden Anlageklassen

Quelle: VanEck.

Das Ergebnis im Multi-Asset ETF sind Renditen, die in der Regel weniger volatil bzw. schwankungsanfällig sind, als wenn nur in eine einzige Anlageklasse investiert würde.

Beispiel-Darstellung

Darstellung der geringen Schwankungsanfälligkeit im ETF Portfolio

Chance auf reduzierte Volatiliät im ETF

Quelle: VanEck, nur zur Veranschaulichung.

Die meisten Profis machen sich dieses Wissen zunutze und investieren in mehrere Anlageklassen.

Beispiel für eine Vermögensallokation eines Top 130 staatlichen US-Altersvorsorgeplans 2023

Quelle: publicplansdata.org, Stand: 2023.

Beispiel für eine diversifizierte Anlagestrategie

Warum einen Multi Asset ETF von VanEck wählen?

Sie können in unsere Multi Asset ETFs investieren und erhalten so in einem einzigen Portfolio ein Engagement in verschiedenen Anlageklassen. Die Anlageklassen werden einmal pro Jahr neu gewichtet. So wird über den Multi Asset ETF in Aktien und Anleihen von etwa 200 Unternehmen und Anleihen ein vordefiniertes Risikoprofil aufrechterhalten. Die Gesamtkosten betragen derzeit nicht mehr als 0,32% pro Jahr, was im Vergleich zu anderen Lösungen, wie aktiv verwalteten Multi Asset-Fonds, insoweit günstig ist.

Kostengünstig

Jährliche Neugewichtung

Ausgezeichnet

Multi Asset ETF deckt vier Anlageklassen ab

Um sicherzustellen, dass unsere Multi Asset ETFs breit diversifiziert sind, nehmen wir vier Anlageklassen auf. In der Vergangenheit tendierten die Kurse dieser Anlageklassen dazu, sich nicht gleichzeitig nach oben bzw. nach unten zu bewegen. Anlageexperten beschreiben dieses Verhältnis zueinander als niedrige Korrelation. Die Anlageklassen sind:

Euro-Staatsanleihen
Unternehmensanleihen
Globale Wertpapiere
Immobilien-Aktien

Auf Euro lautende Anleihen, die von Mitgliedsstaaten der Eurozone wie Deutschland, Frankreich, Italien und den Niederlanden begeben werden.

Anleihen, die von großen Unternehmen mit Investment-Grade-Rating begeben werden, wie z. B. Anheuscher Busch, Daimler, JPMorgan und Siemens. Alle Anleihen werden in Euro emittiert, um Währungsrisiken zu vermeiden.

Aktien der 250 größten börsennotierten Unternehmen der Welt.

Globale Aktien von Unternehmen, die in Immobilien wie Büros, Lagerhäuser und Wohnungen investieren.

Sie entscheiden, wie defensiv Sie sein wollen

Mit unseren Multi Asset ETF Lösungen können Sie selbst entscheiden, wie viel Risiko Sie eingehen möchten. Sie weisen drei Risiko- und Ertragsstufen auf: konservativ, ausgewogen und wachstumsorientiert. Je höher das Risikoprofil, desto höher die erwartete Rendite und umgekehrt. Die nachstehende Grafik zeigt Ihnen, wie sich jede der drei Optionen in den letzten 13 Jahren entwickelt hat.

Quelle: VanEck. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Beachten Sie, das die Performancedaten Ertragsausschüttungen vor niederländischer Quellensteuer enthalten, weil niederländische Anleger eine Rückerstattung der einbehaltenen niederländischen Quellensteuer in Höhe von 15 % erhalten. Anleger anderer Kategorien oder aus anderen Ländern sind aufgrund ihres Steuerstatus und der lokalen Steuervorschriften möglicherweise nicht in der Lage, dieselbe Wertentwicklung zu erzielen. Bitte beachten Sie den Abschnitt „Wichtige Hinweise“ am Ende der Website.

Risiko: Anleger sollten vor einer Anlage die Risiken beachten. Siehe dazu auch den Abschnitt zu Risikofaktoren auf dieser Website.

Wichtige Dokumente und Links

KID

Prospectus

Fund page

Wesentliche Risikofaktoren eines Multi Asset ETFs

Während die Diversifizierung in einer Multi Asset Strategie das Risiko verringert, ist es wichtig, daran zu denken, dass sämtliche Anlagen ein gewisses Risiko bergen. Unsere Multi Asset ETFs unterliegen den folgenden vier Risiken:

Kreditrisiko
Aktienmarktrisiko
Zinsrisiko

Der Emittent oder Sicherungsgeber eines Schuldtitels wird möglicherweise nicht in der Lage und/oder willens sein, pünktliche Zinszahlungen zu leisten und/oder den Kapitalbetrag seiner Schuld zurückzuzahlen oder seinen Verpflichtungen anderweitig nachzukommen. Anleihen unterliegen in unterschiedlichem Maße einem Kreditrisiko, das sich in ihren Kreditratings widerspiegeln kann. Es besteht die Möglichkeit, dass das Rating einer Anleihe nach dem Kauf herabgestuft wird, was sich negativ auf den Wert des Wertpapiers auswirken kann.

Die Kurse der Wertpapiere im Fonds unterliegen den mit Anlagen im Wertpapiermarkt verbundenen Risiken, einschließlich der allgemeinen Wirtschaftsbedingungen sowie plötzlicher und unvorhersehbarer Kurseinbrüche. Eine Anlage in dem Fonds kann zu Verlusten führen.

Die Anleihenkurse könnten infolge von Änderungen der Zinssätze und der Zinskurve steigen oder fallen. Mögliche oder tatsächliche Herabstufungen der Kreditwürdigkeit können das angenommene Risikoniveau erhöhen.

Weitere Informationen hierzu erhalten Sie auf Anfrage:

Telefon: +49 (0) 69 4056 695 0
E-Mail: EMEAinfo@vaneck.com