Les investisseurs disposent de nombreuses possibilités d'investissement différentes, et l'option d'investissement immobilier n'en représente qu'une parmi tant d'autres. Dans le cadre de notre série de publications sur l'investissement pour les débutants, nous jetons un coup d'œil sur les possibilités d'investir ses actifs dans l'immobilier.
L'investissement immobilier a des avantages
L'investissement immobilier est souvent appelé "l'or en béton" car il est en général synonyme de sécurité et de maintien de la valeur. Les investisseurs sont constamment à la recherche de placements offrant une protection contre l'inflation, en particulier à une époque où les banques centrales pratiquent une politique monétaire expansive. De faibles fluctuations de valeurs et des distributions de revenus attractives, par le biais de revenus locatifs par exemple, incitent également de nombreux investisseurs à faire un investissement en immobilier.
L'investissement immobilier peut offrir toute une série d'avantages :
- Rendements à long terme.
- Protection contre l'inflation
- Diversification par rapport aux catégories d'actifs traditionnels comme l'argent liquide, les actions et les obligations.
- Les revenus et versements provenant des paiements de loyers peuvent être plus élevés que d'autres classes d'actifs.
L’immobilier coté en bourse a généré des rendements supérieurs à ceux du marché mondial des actions
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Source : VanEck. Les actions mondiales sont représentées par l’indice MSCI World Gross Return. Immobilier listé par l’indice de rendement brut GPR 250. Données à partir du 1er janvier 2000.
Comment faire un investissement immobilier
| Définition | Avantages | Inconvénients | |
 Immobilier (or en béton) |
Achat d'une maison ou d'un appartement pour l'habiter ou la/le louer |
|
|
 Actions immobilières/sociétés d'investissement immobilier (REIT) |
Investissement dans des actions d'une entreprise du secteur de l'immobilier |
|
|
 Obligations immobilières |
Acquisition d'une obligation d'entreprise avec un rapport immobilier direct |
|
|
 Fonds immobilier ouvert |
Achat de parts de fonds investis dans différents projets immobiliers pouvant être revendus à tout moment. |
|
|
 Fonds immobilier fermé |
Achat de parts de fonds investies dans des projets immobiliers définis ne pouvant être revendues que sous certaines conditions. |
|
|
 Investissement Crowdinvesting dans l'immobilier |
Regroupement de nombreux investisseurs privés pour investir dans des projets immobiliers individuels. |
|
|
 ETF immobilier |
Achat d'un portefeuille diversifié dans des actions immobilières pouvant elles-mêmes être directement investies dans l'immobilier. |
|
|
Investissement dans un fonds immobilier
Beaucoup de gens associent l'investissement immobilier à l'achat d'un bien immobilier à des fins de placement, comme par exemple un immeuble locatif, ou même un bien locatif commercial. Toutefois, il existe d'autres options.
Bien que cela soit moins connu, vous pouvez également faire un investissement immobilier via un fond à gestion active. Il existe de nombreuses variantes de fonds et d'ETF immobilier pour l'investissement immobilier . Pour certains d'entre eux, votre investissement est potentiellement immobilisé à long terme. Pour d'autres, l'investissement minimum est très élevé.
En raison de la forte augmentation des prix sur le marché immobilier, il est pratiquement impossible pour la plupart des gens de profiter de ce boom par des investissements directs. Un ETF immobilier offre la possibilité de faire un immobilier, même avec de faibles montants, et il offre un degré de flexibilité nettement plus élevé par rapport à un achat immobilier traditionnel. Les ETF immobilier utilisent l'accès simple à la bourse pour faciliter l'investissement dans l'immobilier, par opposition à l'achat traditionnel d'une maison ou d'un appartement qui est lié à des frais généraux bien plus élevés. Dans ce cas, les négociations du prix d'achat, les authentifications notariales, l'inscription au registre foncier et également la recherche de locataires sont supprimées.
Pour faire un investissement immobilier, les ETF Immobilier à gestion passive offrent une alternative attractive aux fonds immobiliers à gestion active. Ceci tient au fait que ces derniers impliquent des frais plus élevés, le capital investi est souvent immobilisé longtemps, et ces fonds requièrent un investissement minimum extrêmement élevé. Les ETF immobilier se caractérisent par une liquidité plus élevée, une flexibilité, et des frais moins élevés par rapport aux fonds immobiliers à gestion active.
Investissement dans des actions immobilières cotées en bourse (REIT)
Font partie des actions immobilières cotées en bourse les sociétés investissant principalement dans l'immobilier, et dont les parts sont négociées en bourse. Ces actions immobilières sont souvent appelées fiducies de placement immobilier ou REIT. Dans les différents magazines financiers, vous trouverez souvent des termes comme fonds REIT, ETF REIT ou investissements REIT.
Une fiducie de placement immobilier ou REIT est une société possédant un ou plusieurs biens immobiliers générant des revenus.
Les REIT sont souvent exemptées du paiement d'impôts sur les bénéfices d'exploitation afin d'éviter une double imposition aux investisseurs. Lorsque vous achetez une part de ce type de société, dans les faits vous faites l'acquisition d'une part d'un portefeuille immobilier.
Pour Investir dans l'immobilier, il existe deux types de REIT étant les REIT cotées en bourse, également appelées REIT négociées en bourse, et les REIT non cotées en bourse. Les REIT non cotées en bourse ne sont pas cotées en bourse, mais constituent toutefois une des options d'investissement disponibles.
Avantages des valeurs immobilières cotées en bourse
Pour un investissement immobilier, les actions immobilières cotées en bourse offrent toute une série d'avantages par rapport à leurs alternatives non cotées en bourse :
|
|
Liquidité | en raison de la cotation en bourse des actions immobilières, vous pouvez à tout moment entrer ou vous retirer de ce marché lorsque la bourse est ouverte, et que des cours acheteurs et vendeurs sont proposés. |
| Faible volume d'investissement minimum | l'investissement minimum est très faible et correspond au cours d'une action qui se situe en règle générale à quelques douzaines d'euros. | |
| L'investissement dans l'immobilier apporte une diversification en fonction des pays | les actions immobilières ainsi que les ETF immobilier investissent en général dans une région définie. Lorsque vous investissez dans différentes actions immobilières, vous pouvez diversifier votre placement dans différents secteurs et différentes régions. | |
| Diversification par secteur | la diversification constitue un aspect de la dans l'immobilier. Dans le monde entier, il existe plusieurs centaines d'actions immobilières cotées en bourse. Ainsi, il existe par ex. des sociétés immobilières qui se sont spécialisées dans un secteur défini :
|
|
|
|
Risque de marché | les investissements dans des actions immobilières peuvent être affectés par des développements sur les marchés de capitaux, en particulier en relation avec les taux d'intérêt. |
| Risque de concentration | les immobiliers sous-jacents peuvent être concentrés dans certaines régions, secteurs ou devises. Par conséquent, les actions immobilières peuvent réagir sensiblement aux développements locaux, qu'ils soient liés au marché, à la politique ou à l'économie. | |
| Risque de change | la valeur d'un placement peut être influencée de manière négative par des fluctuations de change. |
Avantages
RisquesEn résumé pensez à l'ETF immobilier pour pouvoir faire un investissement immobilier
L'investissement immobilier peut être si simple. Pour les investisseurs qui ne veulent pas prendre le temps de chercher les actions immobilières propices, il existe la possibilité d'acheter un ETF immobilier (fonds négocié en bourse) qui investit dans les actions immobilières.
Celui-ci peut offrir aux investisseurs un accès simple aux placements immobiliers, leur permettant de diversifier leurs actifs et leurs finances.
Découvrez le VanEck ETF Immobilier
Veuillez nous contacter pour en savoir plus :
- Téléphone : +41 (0) 44 562 40 65
- E-mail : EMEAinfo@vaneck.com